Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента.

Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента.

Внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения:

а) эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности, эффективности управления активами и пассивами Банка, включая их сохранность;

б) достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления денежной, бухгалтерской, статистической, налоговой и другой отчетности для наружных и внутренних юзеров, также информационной безопасности;

в) соблюдения законодательства, нормативных правовых актов Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента., эталонов саморегулируемых организаций, учредительных и внутренних документов Банка;

г) исключения вовлечения Банка и роли его служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансирования терроризма, также своевременного представления в согласовании с законодательством Русской Федерации сведений в органы гос власти и Банк Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. Рф.

Организация системы внутреннего контроля в Банке осуществляется в согласовании с Положением о системе внутреннего контроля Банка, Положением о Службе внутреннего аудита, Положением о Службе внутреннего контроля Банка, Порядком проведения мониторинга системы внутреннего контроля Банка, Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. и финансированию терроризма, Аннотацией о внутреннем контроле Банка как проф участника рынка ценных бумаг, Правилами внутреннего контроля депозитарных операций Банка, Порядком взаимодействия отдельных контролирующих органов и служб Банка меж собой и с аудиторскими организациями, документами, регулирующими воплощение денежного контроля в Банке, положениями о системе оценки и управления рисками, присущими деятельности Банка Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента..

Внутренний контроль в Банке в согласовании с возможностями, определенными Уставом и внутренним Положением о системе внутреннего контроля Банка, производят последующие субъекты системы внутреннего контроля:

- Общее Собрание акционеров и другие органы ПАО «Татфондбанк», особые должностные лица и службы Банка, в том числе:

• Ревизионная комиссия, функции которой регламентируются учредительными документами и Положением Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. о Ревизионной комиссии, утверждаемым Общим Собранием акционеров Банка;

• Совет директоров Банка, функции которого регламентируются Уставом Банка и Положением о Совете директоров, утверждаемым Общим Собранием акционеров Банка;

• Президент Банка - особое должностное лицо, назначаемое Советом директоров из числа его членов и ему подотчетное. Президент Банка является неисполнительным директором (не являющимся членом Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. Правления) и производит свои функции на основании Положения о Президенте Банка;

• Комитеты Совета директоров Банка (по стратегии и корпоративному управлению, по аудиту и рискам, по кадрам и вознаграждениям) - особые повсевременно действующие органы, создаваемые Советом директоров. Каждый Комитет Совета директоров действует в согласовании с Положением, утверждаемым Советом Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. директоров Банка;

• Корпоративный секретарь Банка - особое должностное лицо, назначаемое Советом директоров и ему подотчетное, осуществляющее свои функции на основании Положения о Корпоративном секретаре Банка, утверждаемого Советом директоров Банка;

• Аппарат Совета директоров - структурное подразделение Банка, сделанное по решению Совета директоров и осуществляющее свою деятельность в согласовании с Положением об Аппарате Совета директоров Банка Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента..

• Исполнительные органы управления – Председатель Правления и Правление Банка, функции которых регламентируются действующим законодательством, Уставом Банка и Положением об исполнительных органах, утверждаемым Общим Собранием акционеров Банка.

- Структурные подразделения и сотрудники, осуществляющие внутренний контроль в согласовании с возможностями, определяемыми внутренними документами Банка, в том числе:

• Служба внутреннего аудита Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. – структурное подразделение Банка, основными задачками которого является проведение независящей и беспристрастной проверки и оценки систем управления, внутреннего контроля и управления рисками и предоставлению советов по подтверждению их адекватности Советом директоров и исполнительным управлением Банка, также советов по улучшению свойства и увеличению эффективности функционирования этих систем Служба внутреннего аудита. Действует Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. под конкретным контролем Совета директоров Банка. Положение о службе внутреннего аудита утверждается Советом директоров Банка;

• Служба внутреннего контроля – структурное подразделение Банка, ответственное за компанию действенной системы управления возникающими в деятельности Банка регуляторными рисками (рисками появления у Банка убытков из-за несоблюдения федеральных законов и других правовых актов Русской Федерации, внутренних документов Банка Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента., неотклонимых для Банка эталонов и правил саморегулируемых организаций, также – в итоге наложения санкций и (либо) внедрения других мер воздействия со стороны надзорных органов). Деятельность службы внутреннего контроля регламентируется нормативными документами Русской Федерации, Положением о данном структурном подразделении, также должностными инструкциями служащих;

• Подразделение по денежному мониторингу – структурное подразделение Банка, ответственное Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. за реализацию внутренних организационных мер в целях противодействия (легализации) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма в согласовании с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма» и «Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. методом, и финансированию терроризма ПАО «Татфондбанк»;

• Контролер Банка как проф участника рынка ценных бумаг (Контролер Банка) – лицо, ответственное за воплощение внутреннего контроля деятельности Банка на рынке ценных бумаг и ее соответствия требованиям законодательства Русской Федерации, нормативных правовых актов Банка Рф, внутренних документов Банка. На Контролера могут быть также возложены Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. другие возможности в согласовании с действующим законодательством Русской Федерации и «Инструкцией о внутреннем контроле Банка как проф участника рынка ценных бумаг», утверждаемой Советом директоров Банка. Контролер Банка назначается и освобождается от должности по решению Совета директоров Банка и подотчетен ему. Под управлением Контролера Банка в Банке сотворено Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. структурное подразделение – Отдел контроля за деятельностью на рынке ценных бумаг;

• Юридическое управление – структурное подразделение Банка, ответственное за правовое обеспечение действенного функционирования структурных подразделений Банка с целью минимизации рисков. Деятельность юридического управления регламентируется Положением о юридическом управлении, также должностными инструкциями служащих юридического управления;

• Служба безопасности Банка – структурное подразделение Банка, ответственное за Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. воплощение контроля за соблюдением внутренних документов Банка, регламентирующих экономическую и физическую безопасность деятельности Банка, включая планы мероприятий на случаи нештатных ситуаций, за защитой инфы и сохранностью вещественных активов. Деятельность службы безопасности регламентируется Положением о службе безопасности Банка;

• Главный бухгалтер Банка и его заместители – сотрудники Банка, ответственные за обеспечение достоверности, полноты, объективности Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. учета и отчетности Банка (денежной, бухгалтерской, статистической, налоговой и другой отчетности), представляемой наружным и внутренним юзерам, деятельность которых, в том числе и по осуществлению контроля, регламентируется их должностными инструкциями, действующим законодательством Русской Федерации, Учетной политикой Банка и другими внутренними документами Банка;

• Руководители и главные бухгалтеры (их Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. заместители) филиалов Банка, деятельность которых регламентируется их должностными инструкциями, положениями о филиалах Банка, также внутренними документами Банка;

• Особые комитеты и комиссии (Кредитные комитеты, Комитет по управлению активами и пассивами, Технологический комитет, Комитет по продуктам и продажам, Комитет по информационной безопасности, Комитет по проблемным активам, Тендерный комитет, Соц комитет, Комитет по рискам, ревизионная Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. комиссия и др.), создаваемые на неизменной базе, деятельность которых регламентируется внутренними документами, утверждаемыми элементами управления Банка в согласовании с разграничением их возможностей;

• Особые комиссии, создаваемые на временной базе по распоряжению (приказу) Председателя Правления Банка для проведения инвентаризаций, ревизий, направленных на определенную тематику проверок, служебных расследований и т.п Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента..;

• Аппарат Правления - структурное подразделение Банка, сделанное с целью обеспечения эффективности принятия и выполнения управленческих решений, осуществляющее свою деятельность в согласовании с Положением об Аппарате Правления Банка, утверждаемым Председателем Правления Банка;

• Департамент рисков – структурное подразделение, сделанное с целью сотворения общебанковской системы управления рисками как неотъемлемой части системы управления и Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. контроля Банка, также другие возможности по осуществлению внутреннего контроля в согласовании с внутренним документом Банка, регламентирующим деятельность данного структурного подразделения, утверждаемым Председателем Правления Банка;

• руководители структурных подразделений, ответственные за воплощение деятельности возглавляемых ими структурных подразделений, деятельность которых регламентируется их должностными инструкциями, положениями о структурных подразделениях, также внутренними документами Банка;

• остальные сотрудники Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. Банка, осуществляющие контрольные функции в согласовании с возможностями, определенными их должностными инструкциями, также внутренними документами Банка.

Информация о наличии комитета по аудиту совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, его функциях, индивидуальном и количественном составе:

Комитет по аудиту и рискам (дальше - Комитет) является особым повсевременно действующим органом и Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. создается Советом директоров Банк для исследования состояния дел по отдельным более принципиальным вопросам собственной компетенции и их подготовительного рассмотрения.

Комитет действует в рамках возможностей, предоставленных ему Советом директоров Банка в согласовании с Положением о Комитете по аудиту и рискам Совета директоров Банка.

Целью сотворения Комитета являются увеличение эффективности систем Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. внутреннего контроля, аудита и управления рисками Банка, обеспечение выполнения управленческих и контрольных функций Совета директоров в вопросах функционирования данных систем.

Деятельность Комитета ориентирована на решение последующих задач:

1) Обеспечение неизменного контроля со стороны Совета директоров за деятельностью исполнительных органов Банка и обеспечение действенного взаимодействия членов Совета директоров с менеджментом Банка по вопросам компетенции Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. Комитета.

2) Оценка эффективности и адекватности систем внутреннего контроля, аудита и управления рисками Банка, роль в формировании системы риск-ориентированного внутреннего контроля Банка.

3) Выработка и представление советов Совету директоров, исполнительным органам и подразделениям Банка по вопросам, входящим в компетенцию Комитета.

В процессе собственной деятельности на Комитет возложено выполнение последующих Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. главных функций:

1) анализ и оценка выполнения политики Банка в области внутреннего контроля и управления рисками;

2) рассмотрение стратегии управления рисками и капиталом Банка, в том числе в части обеспечения достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности на покрытие рисков как в целом по Банку, так и по отдельным фронтам его деятельности, также Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. подготовка предложений по утверждению порядка управления более важными для Банка рисками и контроль за реализацией обозначенного порядка;

3) контроль за обеспечением полноты, точности и достоверности бухгалтерской (денежной) отчетности и ее раскрытием в согласовании с требованиями законодательства и внутренними документами Банка, роль в рассмотрении существенных вопросов и суждений Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. в отношении этой отчетности;

4) контроль за соблюдением законодательных и нормативно-правовых требований, эффективностью управления регуляторным риском в Банке;

5) взаимодействие с ревизионной комиссией, аудиторами Банка, выработка совместных советов по значимым вопросам финансово-хозяйственной деятельности Банка;

6) анализ отчетов и заключений, предложений и советов ревизионной комиссии, аудиторских организаций и контролирующих служб Банка, подготовка Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. советов в отношении планов проверок, также инициирование внеочередных и мотивированных проверок;

7) контроль за обеспечением соблюдения в Банке принципа разделения критичных возможностей (рассредотачивания обязательств, обеспечивающего исключение ситуаций, когда сфера ответственности сотрудника допускает конфликт интересов);

8) доказательство наличия фактов манипулирования показателями отчетности либо других нерадивых действий со стороны руководящих работников Банка, которые могут служить Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. основанием для возвращения Банку неправомерно приобретенных средств;

9) контроль за соблюдением информационной политики Банка.

Количественный и индивидуальный Состав Комитета:

Советом директоров Комитет по аудиту и рискам Совета директоров определен в количестве 5 человек, в последующем составе:

- Белгородский Александр Владимирович;

- Волков Данил Вертолиевич;

- Мусин Фарит Шагитович;

- Слесаренко Александр Степанович Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента.;

- Терехов Алексей Геннадьевич (председатель).

Информация о наличии отдельного структурного подразделения (подразделений) эмитента по управлению рисками и внутреннему контролю (другого, хорошего от ревизионной комиссии (ревизора), органа (структурного подразделения), осуществляющего внутренний контроль за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента), его задачках и функциях:

Департамент рисков – является самостоятельным структурным подразделением. Управляющий подразделения по управлению рисками назначается Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. и освобождается от занимаемой должности с учетом законодательных и нормативных требований к его квалификации и деловой репутации.

Длительными целями Подразделения является действенное воплощение возложенных на него функций в сфере:

- разработки способов и инструментов идентификации, оценки и управления кредитными и многофункциональными рисками Банка, в т.ч. банковской группы Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента.;

- внедрения новых технологий и подходов к оценке рисков Банка, в т.ч. банковской группы;

- расчета, анализа, оценки и управления рыночными и операционными рисками, в т.ч. банковской группы;

- мониторинга, анализа, оценки и управления рисками кредитования физических лиц;

- мониторинга, анализа, оценки и управления рисками кредитования юридических лиц;

- мониторинга, анализа, оценки и Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. управления рисками кредитования финансово-кредитных организаций – контрагентов / возможных контрагентов Банка;

- сотворения общебанковской системы управления рисками с целью недопущения денежных утрат Банка;

- подготовки и предоставления достоверной и полной отчетности по рискам управлению Банка и заинтересованным подразделениям.

Короткосрочные цели инсталлируются исполнительными элементами управления Банка и/либо высшим управляющим, курирующим деятельность Подразделения.

Главные Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. задачки:

- достижение поставленных перед ним целей;

- активное и действенное роль в решении задач Банка;

- организация работы по разработке и внедрению главных процедур по управлению рисками, информационной системы по управлению рисками;

- своевременное обеспечение управления Банка и заинтересованных подразделений Банка риск-отчетностью.

Функции:

В части Управления методологии, моделирования и Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. риск-отчетности совершать операции (оказывать услуги, делать работы):

- разработка внутренних нормативных документов Банка, в т.ч. банковской группы, регламентирующих порядок выявления и оценки кредитных рисков, расчета РВП и РВПС, лимитирование операций, компанию бизнес-процессов с учетом риска Банка;

- разработка внутренних нормативных документов Банка, в т.ч. банковской группы, регламентирующих Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. порядок выявления и оценки многофункциональных рисков, выявления и противодействия внутреннему и наружному мошенничеству;

- роль в разработке внутренних документов Банка, в т.ч. банковской группы, касающихся управления кредитными и многофункциональными рисками, в том числе для реализации ВПОДК;

- воплощение методологической поддержки подразделений Банка, в т.ч. банковской группы по вопросам, касающимся управления кредитными и Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. многофункциональными рисками;

- разработка и внедрение денежных риск-моделей для анализа клиентов и контрагентов Банка;

- проведение валидации денежных риск-моделей и скоринговых моделей, применяющихся для анализа клиентов и контрагентов Банка;

- оценка структурной ликвидности (матрица фондирования, ГЭП ликвидности);

- оценка рисков кредитования связанных с Банком сторон;

- роль в проведении стресс-тестирования Банка Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента.;

- разработка мероприятий и советов по понижению кредитных и многофункциональных рисков, в том числе для реализации ВПОДК;

- представление управлению Банка, в т.ч. банковской группы, предложений по вопросам развития и совершенствования процедур управления рисками, в том числе для реализации ВПОДК;

- роль в разработке и внедрении новых способов анализа Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента., используемых в финансово-банковской системе;

- исследование новых способов управления рисками и внедрение в работу Подразделения более действенных способов и технологий, в том числе для реализации ВПОДК;

выполнение иных функций, обусловленных целями и задачками, поставленными перед Подразделением управлением Банка.

В части Управления многофункциональных рисков совершать операции (оказывать услуги, делать работы Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента.):

- роль в разработке локальных нормативных актов Банка по вопросам оценки, управления и контроля за рыночными и операционными рисками;

- оценка фондовых рисков по позициям, инструментам и ранцам в целом;

- оценка процентного, денежного, рыночного и операционного рисков;

- оценка и мониторинг рисков вложений в субфедеральные и городские образования (текущий мониторинг субъектов Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. Федерации);

- мониторинг денежных рынков и макроэкономических индикаторов (прогнозы экономических тенденций развития и советы по работе с разными финансовыми инструментами, подготовка аналитических материалов);

- сбор инфы и подготовка аналитических обзоров по отраслям экономики;

- оценка риска концентрации вложений и обязанностей по отраслям экономики;

- расчет и оценка денежного, процентного и фондового рисков в согласовании с МСФО Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента.;

- разработка и усовершенствование способов расчета и оценки рыночных и операционных рисков, в согласовании с советами Базельского Комитета;

- исследование конфигураций, происходящих на денежных рынках, и других наружных и внутренних фактов, которые могут влиять на характеристики деятельности Банка;

- составление управленческой отчетности по рыночным и операционным рискам;

- разработка, внедрение и поддержка Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. на должном уровне положений по анализу и расчету рыночных и операционных рисков;

- разработка мероприятий по понижению рыночных и операционных рисков;

- каждодневный расчет величины рыночного риска для расчета норматива достаточности собственных средств (капитала) Банка (Н1);

- представление управлению предложений по вопросам развития и совершенствования процедур управления рыночными и операционными рисками;

- воплощение сбора Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. и анализа данных о денежных и вещественных потерях вследствие операционного риска в разрезе главных направлений деятельности;

- исследование новых способов управления операционными рисками и принятие мер по внедрению в работу Подразделения более действенных способов и технологий;

- обеспечение консультативной помощи клиентам и сотрудникам банка в рамках компетенции Подразделения;

- подготовка проектов Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. положения о Подразделении и должностных обязательствах работников Подразделения;

- расчет размера операционного риска для расчета норматива достаточности собственных средств (капитала) Банка (Н1);

- разработка, актуализация и администрирование базы данных операционных рисков.

В части Управления кредитных рисков совершать операции (оказывать услуги, делать работы):

- проведение андеррайтинга участников кредитной сделки по программкам кредитования для физических Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. лиц;

- проведение андеррайтинга предмета залога по ипотечным программкам кредитования для физических лиц;

- оптимизация процесса рассмотрения кредитных заявок по программкам кредитования для физических лиц

- реализация политики Банка в сфере кредитования физических лиц;

- мониторинг уровня кредитного риска розничных клиентов;

- анализ пакета документов, поступающих по кредитной заявке;

- проверка и анализ инфы Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. по кредитной истории клиента в Бюро кредитных историй;

- проверка реальности паспортов возможных заемщиков (поручителей и других участников сделки) на информационном веб-сайте Федеральной миграционной службы РФ при наличии технической способности;

- проведение анализа кредитоспособности и достоверного расчета платежеспособности (скоринга) возможных заемщиков, поручителей и других участников сделки - физических лиц;

- проведение Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. анализа представленного обеспечения по кредитам физических лиц;

- принятие решений о предоставлении физическим лицам кредитов уполномоченными сотрудниками Подразделения в границах установленных лимитов;

- подготовка заключения и решения о выдаче кредита на кредитный комитет Банка;

- роль в разработке методических советов по вопросам андеррайтинга заемщиков - физических лиц и других участников сделки;

- составление внутренней отчетности, касающейся Подразделения Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента., в т.ч.: отчет по замечаниям в разрезе кредитных профессионалов, отчет по среднему времени рассмотрения заявок, отчет отказных заявок в разрезе товаров и кодов отказа;

- выполнение внутренних планов, установленных начальником Управления кредитных рисков, директором Департамента рисков;

- выполнение организационных мероприятий, связанных с подготовкой и проведением заседаний кредитных Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. комитетов;

- соблюдение требований Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) средств, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма;

- роль в разработке локальных нормативных актов Банка по вопросам оценки, управления и контроля за рисками корпоративных клиентов;

- мониторинг кредитного риска корпоративных клиентов (кредитные заемщики, эмитенты ценных бумаг, страховые компании);

- мониторинг кредитного Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. риска групп корпоративных клиентов;

- оценка рисков концентрации по обязанностям и вложениям в ценные бумаги корпоративных клиентов – контрагентов (группам взаимосвязанных клиентов);

- оценка рисков концентрации по типам обеспечения по кредитным вложениям;

- оценка рисков в части кредитных вложений и вложений в ценные бумаги корпоративных клиентов в согласовании с МСФО;

- формирование предложений, направленных на понижение уровня Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. кредитных рисков по корпоративным клиентам - контрагентам;

- составление управленческой отчетности по рискам корпоративных клиентов;

- воплощение анализа деятельности корпоративных клиентов - контрагентов;

- роль в разработке, внедрении и поддержке на должном уровне методики по анализу и расчету лимитов на корпоративных клиентов;

- роль в процессе лимитирования операций:

- а) выработка предложений по вопросам лимитирования операций Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. с финансово-кредитными организациями и страховыми компаниями;

- б) формирование и актуализация лимитной базы;

- в) непрерывный мониторинг действующих лимитов на предмет их актуальности и экономической необходимости;

- воплощение расчета и предложение на утверждение и/либо пересмотр лимита, установленного на определенного корпоративного клиента;

- разработка мероприятий по понижению кредитных рисков корпоративных клиентов Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. - контрагентов;

- представление управлению предложений по вопросам развития и совершенствования процедур управления рисками корпоративных клиентов;

- роль в разработке локальных нормативных актов Банка по вопросам оценки, управления и контроля за рисками финансово-кредитных организаций;

- мониторинг кредитного риска финансово-кредитных организаций;

- оценка рисков в части кредитных вложений и вложений в Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. ценные бумаги финансово-кредитных организаций в согласовании с МСФО;

- оценка рисков концентрации по обязанностям и вложениям в финансово-кредитные организации;

- формирование предложений, направленных на понижение уровня кредитных рисков по финансово-кредитным организациям - контрагентам;

- составление управленческой отчетности по рискам финансово-кредитных организаций;

- воплощение анализа деятельности финансово-кредитных организаций;

- роль в Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. разработке, внедрении и поддержке на должном уровне методики по анализу и расчету лимитов на финансово-кредитные организации;

- воплощение расчета и предложение на утверждение и/либо пересмотр лимита, установленного на определенную финансово-кредитную компанию;

- разработка мероприятий по понижению кредитных рисков финансово-кредитных организаций;

- представление управлению предложений по вопросам развития и Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. совершенствования процедур управления рисками финансово-кредитных организаций.

Решением Правления Банка от 19.09.2014г. (протокол № ПП-515), методом реорганизации Управления комплаенс-контроля, сделанного решением Правления Банка (протокол № 29 от 11 февраля 2011г.), сотворена Служба внутреннего контроля.

Служба внутреннего контроля - структурное подразделение Банка, основной задачей которого является организация действенной системы управления возникающими в деятельности Банка регуляторными рисками.

Функции Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. Службы внутреннего контроля определены в Положении ЦБ РФ от 16.12.2003г. N 242-П «Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах». Основными функциями Службы внутреннего контроля являются:

- выявление комплаенс-риска, другими словами риска появления у Банка убытков из-за несоблюдения законодательства Русской Федерации, внутренних документов Банка, эталонов Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. саморегулируемых организаций (если такие эталоны либо правила являются неотклонимыми для Банка), также в итоге внедрения санкций и (либо) других мер воздействия со стороны надзорных органов (дальше - регуляторный риск);

- учет событий, связанных с регуляторным риском, определение вероятности их появления и количественная оценка вероятных последствий;

- направление в случае необходимости советов Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. по управлению регуляторным риском руководителям структурных подразделений Банка и Председателю Правления Банка;

- координация и роль в разработке комплекса мер, направленных на понижение уровня регуляторного риска в Банке;

- мониторинг эффективности управления регуляторным риском;

- роль в разработке внутренних документов по управлению регуляторным риском;

- мониторинг регуляторного риска, в том числе анализ Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. внедряемых Банком новых банковских товаров, услуг и планируемых способов их реализации на предмет наличия регуляторного риска;

- выявление конфликтов интересов в деятельности Банка и его работников, роль в разработке внутренних документов, направленных на его минимизацию.

Службу внутреннего контроля возглавляет управляющий, который назначается и освобождается от должности приказом Председателя Правления Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента., по согласованию с кадровой службой Банка и службой безопасности Банка. В собственной деятельности управляющий Службы внутреннего контроля подчинен и подотчетен Председателю Правления Банка

Информация о наличии у эмитента отдельного структурного подразделения (службы) внутреннего аудита, его задачках и функциях:

Одним из субъектов системы внутреннего контроля является Служба внутреннего аудита (СВА), которая образована на Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. основании решения Правления Банка (протокол № 515 от 19 сентября 2014 г.), на базе Службы внутреннего контроля, сделанной Приказом Председателя Правления Банка № 242 от 20 ноября 1997 года в целях воплощения внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении его действенного функционирования. СВА держит под контролем соблюдение сотрудниками Банка действующего законодательства, нормативных актов Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. и внутрибанковских положений, обеспечивает соответствующий уровень надежности Банка.

Деятельность СВА регламентируется Положением о Службе внутреннего аудита, утвержденным Советом директоров Банка (протокол заседания Совета директоров № 11/2014 от 05.12.2014 г.).

Служба внутреннего аудита действует под конкретным контролем Совета директоров Банка. Управляющий Службы внутреннего аудита подотчетен Совету директоров Банка и Президенту Банка. Назначается (освобождается Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента.) на должность Председателем Правления Банка на основании решения Совета Директоров. Кандидатура Управляющего Службы внутреннего аудита представляется на рассмотрение Совета Директоров Председателем Правления Банка, с учетом советов Комитета по аудиту и рискам, Комитета по кадрам и вознаграждениям Совета директоров Банка, также с учетом законодательных и нормативных требований к его квалификации и Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. деловой репутации Служба внутреннего аудита отчитывается о собственной деятельности перед Советом директоров Банка не пореже 2-ух раз в год. Структура и численный состав СВА утверждается Председателем Правления Банка по согласованию с Советом директоров Банка.

Другие подразделения Банка не могут функционально подчиняться руководителю Службы внутреннего аудита. Совмещение служащими службы Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. внутреннего аудита (включая управляющего и его заместителей) собственной деятельности с деятельностью в других подразделениях Банка нереально.

Основными функциями СВА являются:

- проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля в целом, выполнения решений органов управления Банка: Общего Собрания акционеров, Совета директоров, исполнительных органов Банка;

- проверка эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. управления банковскими рисками, установленных внутренними документами Банка (методиками, программками, правилами, порядками и процедурами совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками), и полноты внедрения обозначенных документов;

- проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за внедрением автоматических информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (либо) использования Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента., с учетом мер, принятых на случай необычных и чрезвычайных ситуаций в согласовании с планом действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (либо) восстановление деятельности Банка в случае появления необычных и чрезвычайных ситуаций;

- проверка и тестирование достоверности, полноты и своевременности бухгалтерского учета и отчетности, также надежности (включая достоверность Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента., полноту и своевременность) сбора и представления инфы и отчетности;

проверка используемых методов (способов) обеспечения сохранности имущества Банка;

- оценка экономической необходимости и эффективности совершаемых Банком операций и других сделок;

- проверка процессов и процедур внутреннего контроля;

- проверка деятельности Службы внутреннего контроля и Департамента рисков Банка;

- подготовка неотклонимой отчетности в территориальное учреждение Банка Рф Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. по вопросам организации внутреннего контроля в Банке;

- подготовка извещений в территориальное учреждение Банка Рф о существенных конфигурациях в системе внутреннего контроля (в том числе о внесении конфигураций в Положение о Службе внутреннего аудита, о предназначении (освобождении) на должность управляющего (его заместителей) Службы внутреннего аудита);

- другие вопросы, предусмотренные внутренними Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. документами Банка.

Сведения о политике эмитента в области управления рисками и внутреннего контроля, также о наличии внутреннего документа эмитента, устанавливающего правила по предотвращению неправомерного использования секретной и инсайдерской инфы:

Политика Банка в области управления рисками ориентирована на формирование целостной системы, адекватной нраву и масштабам деятельности Банка, профилю принимаемых им Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. рисков и отвечающей потребностям предстоящего развития бизнеса. Управление рисками основано на ряде принципов, в том числе ответственности бизнес-подразделений за принимаемые опасности, принципе независимости функции риск-менеджмента и комплаенс-контроля, принципе планирования рисков в рамках бюджета и бизнес-плана, принципе соблюдения регуляторных требований, также принципе коллегиальности принятия решений по Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. рискам и их серьезном документировании.

Главные принципы управления рисками закреплены во всех действующих внутренних документах Банка и являются неотклонимыми для выполнения всеми заинтересованными структурными подразделениями. Функции управления риском разбиты меж органами, которые являются ответственными по установлению политики и процедур управления риском, включая установление лимитов, и подразделениями, функциями Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. которых является воплощение этой политики и процедур, включая контроль за рисками и лимитами на неизменной базе.

В области внутреннего контроля политика Банка ориентирована на увеличение эффективности управления Банком средством своевременного выявления нарушений в деятельности Банка (в том числе отклонений от запланированных результатов) и немедленного принятия соответственных подкорректирующих действий по их Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. устранению и недопущению схожих нарушений в предстоящем, а так же своевременной адаптации Банка к изменениям во внутренней и наружной среде, обеспечения устойчивого положения Банка на рынке в критериях конкуренции и его развития.

Главные внутренние документы Банка в области управления рисками и внутреннего контроля:

- Политика оценки и управления рисками Банка;

- Политика Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. управления операционными рисками Банка;

- Политика оценки и управления ликвидностью Банка;

- Политика управления регуляторными рисками ПАО «Татфондбанк»;

- Лимитная политика Банка;

- Политика предотвращения мошенничества в Банке;

- Положение о системе управления риском утраты деловой репутации ПАО «Татфондбанк»;

- Положение о системе управления рыночными рисками ПАО «Татфондбанк»;

- Положение о порядке формирования резервов на вероятные Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента. утраты Банка;

-Положение о порядке формирования резервов на вероятные утраты по ссудной и приравненной к ней задолженности;


svesti-zatrudneniya-k-minimumu.html
svet-elektromagnitnaya-volna-skorost-sveta-interferenciya-sveta-stoyachie-volni-referat.html
svet-hristov-rasskazi-iz-cerkovnoj-istorii-o-sile-veri-39.html